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Lettre n°7 - Novembre 2007

Gérer


Mettre en place la gestion de trésorerie

La gestion de trésorerie regroupe des tâches variées qui sont nécessaires d'organiser pour le bon fonctionnement et la bonne santé de l'entreprise :

  • la négociation avec les banques des conditions octroyées concernant le fonctionnement de votre compte ;

  • les prévisions de trésorerie à court, moyen et long terme ;

  • l’actualisation de votre budget de trésorerie en fonction des résultats de votre activité ;

  • le suivi quotidien de votre trésorerie via le rapprochement bancaire afin de décider de la gestion de vos excédents et/ou insuffisances.

 

Le suivi de votre trésorerie

La trésorerie est un élément vital de la gestion de votre entreprise et de sa pérennité. Vous devez donc prévoir et suivre votre trésorerie de façon très professionnelle, en anticipant d’une année sur l’autre mais surtout en surveillant au jour le jour votre position de trésorerie. Ainsi, vous êtes en mesure de réagir en connaissance de cause : placer vos excédents pour ne pas laisser dormir vos fonds, escompter si nécessaire certaines créances pour ne pas être à cours de trésorerie.

 

Le choix du banquier

Vos critères de choix concernant votre banquier sont :

    la proximité : votre banque vous accompagne au quotidien, dans les remises régulières de chèques et/ou d’espèces que vous réalisez. Préférez une banque à proximité de votre entreprise, afin de pouvoir facilement vous y rendre si besoin.

    l’étendue des services : réfléchissez aux services dont votre entreprise a besoin et choisissez une banque qui vous offre une solution globale.

    la compétence du personnel et son sens du service client.

    le coût : comparez, négociez mais ne choisissez pas votre banquier sur ce seul critère financier.

Retenez un exploitant de qualité qui sera votre interlocuteur permanent et en qui vous aurez confiance. Mais, surtout, entretenez au fil du temps de bonnes relations avec votre banquier en l’informant régulièrement et en anticipant les difficultés éventuelles.

 

Le relevé de banque

Vous pouvez obtenir votre relevé de banque à la décade, voire à la journée, tout dépend de vos besoins et de vos négociations avec la banque. Vous pouvez aussi consulter votre position bancaire via Internet.

Votre relevé de banque est un outil important de gestion de votre trésorerie. Il vous permet de réaliser le rapprochement entre la position de votre compte et les mouvements comptables enregistrés dans vos livres.

Vous connaissez ainsi exactement le niveau de trésorerie et pouvez réagir si nécessaire.
Suivant le volume d’opérations traitées par votre entreprise, négociez la périodicité de votre relevé de banque avec votre chargé de clientèle.

 

La caisse recettes et dépenses

Si vos caisses recettes et dépenses sont séparées, les seules sorties de votre caisse recettes correspondent :

  • aux remises d’espèces en banque ;

  • à l’alimentation de la caisse dépenses.

Pour faciliter encore plus votre tenue de caisse, optez pour une caisse dépenses à avance fixe. Son fonctionnement est le suivant :

    vous apportez par exemple 150 euros dans votre caisse dépenses ;

    au fil du temps, vous dépensez et échangez ces 150 euros par les pièces justificatives. Le total en caisse, espèces restantes + montants des pièces comptables, est toujours de 150 euros ;

    quand vous arrivez à cours de liquidités, vous enlevez les pièces comptables et complétez les espèces restantes pour revenir à 150 euros.

Vous ne réalisez qu’une entrée de fonds dans votre caisse dépenses et, incidemment, qu’une sortie de votre caisse recettes. Vous sécurisez votre caisse recettes et lutter contre d’éventuels vols ou détournements.

 

En conclusion, la trésorerie est le "sang" de l'entreprise. Gérez votre trésorerie en permanence pour ne pas "manquer de sang".

 

 
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